七部门“定罪”:ICO暴富神话破灭了!你被套牢了么?

摘要: 现在市场有些非理性,监管是好事。大浪淘沙,优胜劣汰,相信自然法则。

11-11 02:21 首页 指旺


周二

圆桌派

09.05

2017

本文共有5510字

仔细阅读需10分钟

本文烧脑指数:☆


前言

9月4日下午,中国人民银行网站发布公告称,近期,国内通过发行代币形式包括首次代币发行(ICO)进行融资的活动大量涌现,投机炒作盛行,涉嫌从事非法金融活动,严重扰乱了经济金融秩序。


中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会等七部委发布公告,要求从此公告发布之日起,各类代币发行融资活动应当立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排,合理保护投资者权益,妥善处置风险。



ICO为何被定性为涉嫌非法集资?


央行相关人士研究了大量的ICO白皮书,得出的结论是:“90%的ICO项目涉嫌非法集资和主观故意诈骗,真正募集资金用作项目投资的ICO,其实连1%都不到。”


ICO一度被认为巧妙地规避了《证券法》和《处置非法集资条例》等相关内容。经监管部门与多位资深法律专家讨论,得出结论:ICO仅仅是穿了合法的马甲,其本质就是变相非法集资。除此,即使ICO可以摆脱非法集资的嫌疑,但也涉及明显的合同诈骗。


这意味着,ICO不得再被允许公开发行,其活动会大量萎缩并转至地下。存量的ICO项目则由交易平台自身消化。同时,根据处置非法集资的责任主体分工,将由各地金融办(局)履行监管职能。


代币跳水!比特币大跌1700元


在央行发布公告,要求立即停止代币发行融资活动后,各大代币全线下跌。火币网平台的比特币人民币报价30分钟内跳水近1700元,跌幅扩大至4.79%,跌破27000元/枚关口。


以太坊跌200元至1950元;超级现金Hshare(HSR)跌超50%;OmiseGo(OMG)跌20%;Lunyr(LUN)跌17%;VeChain(VEN)跌20%。



不过,代币目前的处境并非毫无征兆。早在9月2日晚间,国内三大比特币交易平台之一的比特币中国便发布公告称,从即日起暂停ICOCOIN也就是ICO币的充值与交易业务。而ICOCOIN在比特币中国上线还不到一周时间。


比特币中国:暂停ICOCOIN部分业务


比特币继8月30日ICO项目平台ICOINFO宣布暂停所有ICO(首次代币发行)业务后,比特币中国9月2日晚间发布公告称,比特币中国即日起暂停ICOCOIN充值与交易业务,并将于北京时间2017年9月3日星期日下午6点暂停ICOCOIN提币业务。


本次业务调整仅涉ICOCOIN交易业务,用户仍能正常进行其他数字资产充值与交易。对于比特币中国暂停ICO币的充值和交易业务,ICOCOIN公告表示,由于近期国内对ICO监管处于调研阶段,相关条款仍未明确,比特币中国从合规角度考虑暂停ICO币交易,待明确监管条款后再酌情恢复。



同时,ICOCOIN称,ICO币在比特儿、聚币、币久、海枫藤等网站交易一切正常。受相关消息影响,ICO币价在周六10点和18点左右出现两次大幅下跌,单日跌幅超30%,总流通市值在24小时内蒸发约2440万美元。此外,9月2日,比特币在触及历史新高后便出现暴跌,在一日内跌幅超过5%。


那么,究竟什么是ICO,暂停ICO为什么又会造成比特币价格下跌呢?我们来了解一下。



什么是ICO


ICO,中文翻译为首次公开发售数字代币融资,有的叫首次公开售币。其含义与IPO其实非常相似,都是指通过发行一样东西来进行募资,只不过,IPO发行的是自己的证券,但ICO的发行物是电子货币。


ICO最早出现于2013年,主要募集的是比特币;随着众多类比特币的虚拟货币的产生,ICO开始成为这一市场的主流融资渠道,也就是公司直接发行自己的数字代币,以进行项目众筹。


简而言之,ICO是一种筹措资金的方式,公司通过发行自己的数字货币来吸引投资者,投资者从中获得加密数字作为回报。最典型的例子就是比特币。以太坊(ethereum)为例。


2014年,以太坊筹集了1800万美元比特币,几年的飙升之后,目前以太坊的市值已接近190亿美元,以太币交易价格超过200美元。


2017年,虚拟货币炒作一波胜过一波,制造出ICO井喷“神话”。据国家互联网金融风险分析技术平台近期发布的《2017上半年国内ICO发展情况报告》,今年上半年,国内已完成的ICO项目共计65个,累计融资规模26.16亿元,累计参与人次达10.5万。




ICO是如何形成?


一般而言,一个完整的ICO项目需要3个步骤:

1、一家公司或团体表示自己计划或正在研究区块链技术,同时在公有链上内置可转让流通的代币(加密数字货币,与比特币类似);

2、投资者以比特币、以太币等虚拟货币换取代币,以此作为其权益凭证;

3、项目发行的代币登上交易平台,投资人进行买卖(这是制造暴富神话的关键一步)。



ICO风险


多国监管部门提示ICO风险


除了中国,其他国家的金融监管部门也开始关注并提示ICO风险。


2017年7月,美国证交会就剑指具有证券属性的ICO,表示他们对其具有监管权。随后,美国证交会叫停了四家场外交易的公司的ICO发行。


8月28日,美国证券交易委员会发布关于谨防ICO骗局的警告。据美国证交会官网:美国证交会投资者教育办公室向投资者预警,部分声称与ICO有关,或者声称正在进行ICO发行的公司,可能存在“拉高出货”和“市场操纵”两种欺诈可能。


而在新加坡,新加坡商业事务部和新加坡金融管理局发布一份提示公告,提醒投资者应注意ICO等涉及到数字代币投资项目的潜在风险,比如在不受监管的运营商、缺乏信誉的项目发起方、代币二级市场流动性困难等方面可能出现的问题。俄罗斯政府对ICO的监管态度也正变得越来越严厉,并计划禁止私人购买ICO发行的数字货币。


ICO泡沫:8万本金赚套房子和宝马 暴跌几分钟亏十几万


9月4日,央行、银监会等七部门发布通告,宣布任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动,各类代币发行融资活动应当立即停止。


这场以区块链技术之名,逐渐演变成鱼龙混杂的集资手段,只用了半年的时间,而在一个月内呈现井喷的状态。随着监管的一声令下,ICO融资被叫停,代币市场大幅下跌。ICO的泡沫迅速经历着一轮由膨胀到破裂的历程。


ICO由膨胀到破裂的过程中,投资者经历了从天上到地下的经历。刻画出一组ICO投资者群像:泡沫中有95后8万本赚到买房买宝马;泡沫破裂后,有几分钟亏掉十几万。



投资者85后、90后为主


北京地区的ICO路演多集中于海淀区中关村至苏州桥一带。活动数据显示,多数路演规模都在100人以内,路演场所以创投咖啡馆为主。


较为优质的路演项目会邀请币圈知名人士“站台”,内容多以看好币值上升前景为主,项目负责人会介绍ICO项目产品内容、未来规划等。较“次”的路演则更像“推销活动”,项目负责人会着力强调收益,模糊项目本身。


投资者最为关心的则是代币发售计划,据业内人士介绍,这类代币发售通常会采取“激励机制”,即在ICO之前会开启众筹计划,然后分时段赠送代币,第一阶段赠送20%、第二阶段赠送15%,依次递减。


在ICO结束,登陆交易所后,通常代币投资人需要履行“锁仓计划”,这是项目团队为防止投资人集体套现打压币值,上述锁仓计划通常会持续一个月。


ICO投资仍然局限在数字货币的小圈内,参与人群以85后、90后的年轻人为主,有部分中年投资者参与。


炒币者林华(化名):“市场的赚钱效应让人忽略了风险,买了就能赚到3倍以上的收益,这种市场你是参与还是不参与?”林华称:“以我为例,我知道他们是圈钱,但还是愿意投,仓位小,赔了没多大影响,赚了就是高额回报,何况市场是牛市,买了多数都能赚。”


不过,9月初伴随监管落地,ICO被叫停,代币市场暴跌。15天内,ICO币从10元/枚下跌至1.7元/枚,截至今日,ICO币收于1.78元/枚。据此计算,ICO币累计下跌82.2%。类似的还有“投票链”代币,该代币15天前一度最高每枚0.0999元,截至今日,投票链代币每枚0.01822元,15天累计下跌81.76%。此外,钛币从14.3元下跌至3.64元;UGTOKEN从7.9元下跌至2.55元。




庄家和赢家


币圈坐庄:控盘、洗盘、拉高出货


一位币圈投资人认为,代币市场一直有“炒新”的习惯,一个新的币上市,有90%的概率币值会被炒到3到5倍。这其中,基本上没有玩家关心这个代币依附的项目怎样,是否有可行性和前景。如果这个“项目”相对靠谱,或者有币圈“大佬”站台,那么炒作上涨的空间就大。以8月17日上线交易所交易的Achain为例,该代币在上市两天内,从开盘1.5元上涨至4.49元,增值2倍。


与暴涨相对的是,庄家出货后的暴跌,币价一夜缩水几十倍,一地鸡毛。一位“矿工”称:“新币上市后,需要炒高出货,吸引韭菜接盘,等庄家拉高回本,就会肆无忌惮地砸盘。”以增长2倍的Achain为例,8月19日暴涨后便开始一路下跌,炒币人士形容币值“腰斩之后再腰斩。”截至发稿,Achain每枚0.54元,以最高点4.49元计算累计下跌88%。从上线发行到破发仅用了11天时间。


不过受监管信息的影响,新币上线破发的情况开始出现,以8月21日上线的玄链为例,该币开盘价格为2.5元,开盘当天破发,一度下跌至0.918元,首日收盘1.27元,币值缩水50%,在之后的几个交易日里,玄链币价直线向下,没有反弹,截至发稿时,玄链币价为0.3361元,15天累计下跌87%。


炒币人士称,币圈坐庄和股市坐庄本质相同,都是利用资金优势,控盘、洗盘,拉高出货,吸引投资者追高接盘。聚币网“创新实验区”的14种代币,24小时平均成交额在2000万左右,玄链、医疗链、量子链24小时成交额分别为1597.24万、1977.81万、2590.22万。上述人士称,几百万资金就可以使币价波动几十个点。


火热的代币市场催生了专职“坐庄”的公司。林华说:“坐庄公司对外承诺保底,收益和投资人分成,利用和代币发行人的关系,通过代币发行人发布利好消息,合伙炒高币价获利。”


95后8万本金赚回房子和宝马


林华是一名币圈的老玩家,年初,他通过炒作代币,以8万元的本金在一个月的时间里,赚到了200余万。5-6月份,他在二线城市购置了一套房产,并为自己添置了一辆5系宝马。


今年,他大四尚未毕业,还是一名95后。


这只是过去半年,暴富市场中一个普通案例,事实上,代币市场的疯狂远超局外人的想象。以目前代币的“龙头”小蚁股为例,这款币在今年3月份的时候单价在3元左右,林华当时投资了“小蚁股”。“两三天,我赚了40%撤出来了,当时还觉得自己赚得很多,不过没想到后来这么疯狂。”目前,小蚁股单价为230元,而上市之初,该币的单价尚不足1元。小蚁股在3个月的时间内,就从个位数上涨到了百位数。资产升值超百倍。


“后悔啊,如果我能一直拿着,现在我已经是千万富翁。”


但在代币市场,没人能“拿”这么久。交谈间,林华总是会拿出手机,查看实时行情。7乘24小时交易,没有涨跌幅限制,周六日不停市,每一秒,上百种代币的价格都在变动,上一秒上涨3%,下一秒或许就下跌10%。


林华称,代币的涨跌没有逻辑,往往一个币的创始人出来公开活动,这个币可能就会有一波涨幅,下跌更是没有道理。近日,"BCC"(一种代币)的矿工挖出了8M的区块,这个消息直接让币价上涨了80%。


“周六日是危险时间,这个时间一般都下跌,除此以外,深夜,币价最容易出现大起大落。”在这场游戏中,外部资金不断涌入,代币市场的成交量不断放大。林华称:“市场参与者都认可是牛市,只要运气好,不踩雷,大概率是赚的。”


林华说,在8月下旬代币市场大跌的情况下,“赔了几万元,但想搏反弹,大跌之后又买入了。”他说:“有一定经验的炒币玩家,都会按急涨卖、急跌买的想法操作,我们在最近几次大跌中,都入场抄底了。”谈及风险,林华称:“大跌之后,都是白送的钱,为什么不捡?”


投机者和退场者


乳制品店主:赚到钱跑了就行


40岁的杨先生经营一家乳制品零售店,一个月前,他用5万元炒币,挣了十几万。老杨称:“挣钱肯定开心,这可比卖牛奶赚多了。”


谈及区块链,杨先生称:“我是大专学历,不懂区块链,不过这个市场(代币市场)涨得厉害,我只要赚到钱跑了就行,没有想着投资。”


对于监管问题,杨先生认为:“监管落地,代币市场肯定大跌,我们肯定不希望看到手里的代币赔钱,现在我已经逐渐把钱撤出来了。”


组团“拉升群”成员:骗韭菜接盘


“马上11点拉升”、“注册就送100万魔币+10币兴股,组团拉升QQ群××××”……


在各种代币暴跌之时,各种“拉升群”开始多了起来。


“目的就是想骗韭菜接盘。”一位投资者直截了当地说。


一个名为“山寨币控盘军团”的QQ群里,过不了多久就有人在群里喊话:“不要怂,满仓干。”但响应者寥寥。


“大家又不是傻,行情好的时候还有人听,现在谁敢入?”一个名叫“阿布”的投资者:“没啥的,币圈暴涨暴跌,没啥技术,就是为了割韭菜。”




投资者喊话退币 ICO币转站国外


在监管层消息出来后,刚刚完成在几个平台ICO的“超级天网”项目遇到了不少投资者的退币要求。


“毕竟政策风险。”一位投资者在群里声称——这也代表了相当一部分投资者的想法。此后他被要求登记,办理相关手续。


“玩炒币,还想挣钱,还不想承担风险。”也有人在群里吐槽。


“应用落地了自然就升值了,上交易平台升值都是投机的原因,不上也罢。”另一位投资者称。


而在此前不久,比特币中国联合创始人杨林科搞的ICO币在自己的平台也下线了。据其公告,ICOCOIN于2017年9月1日13:00正式登陆欧洲交易平台C-CEX(C-CEX.COM),并称C-CEX公司总部设在德国,其主要用户来自欧盟国家,在美国及中国也有一定的用户。


代币市场暴跌40%投资者:几分钟十几万没了

9月4日受监管消息影响,代币市场大跌。截至昨日16 时30 分,聚币网“创新实验区”14 种代币全部下跌,8 种代币下跌超过40%。其中,Achain下跌54%,钛币下跌50%。此外,以太坊、比特币分别下跌11.46%、6.77%。8 月下旬,受监管传闻影响,代币市场一路下跌。以聚币网交易平台“创新实验区”的14 种代币为例,自8月15 日以来,Achain、投票链、玄链、医疗链、ICO 币、钛币、知产币、基本币累计下跌超过90%。


医疗链8 月15 日最高时为1.49 元,截至发稿时币价为0.13 元。代币“龙头”NEO(曾用名“小蚁股”)8月16 日最高时曾达到339.51 元,截至发稿时币价为120 元。市场暴跌下,代币炒作者损失惨重。一位炒币者称,“没有躲过下跌,几分钟十几万就没有了。”


不过,市场暴跌之后,又出现小幅回升迹象。炒币者称:“这是入场冒险抄底的资金,如果眼疾手快,还能获得一定收益。”代币市场7×24 小时交易,不设涨跌幅限制,T+0 交易,炒币者可随时买随时卖。


9 月4 日,币圈大V 巴比特创始人长铗在群里安抚投资者,现在市场有些非理性,监管是好事。大浪淘沙,优胜劣汰,相信自然法则。


素材节选:央视财经、新京报理财帮


财经圆桌派

旺仔

指旺专职小编,人称京城吴彦祖,除了好看没有缺点。


猜你喜欢

1、微众卡与微信打通,欲取代实体银行卡

2、退休后你能领多少钱?5分钟教你看懂养老保险!

3、如果可以穿越回十几年前,除了买房,也可以考虑囤两块摩托车牌

4、干货 | 各银行信用卡挑选攻略

·END·
 

指旺财富

有钱赚 · 有干货看

长按二维码,即可关注我们↑↑


点击阅读原文

新手可领18888体验金+80元红包↓↓↓


首页 - 指旺 的更多文章: